平安银行有关印发,农行外汇业务机构管理暂行规定

发文单位:平安银行

发布文书单位:中国银行

文  号:交银发[1998]337号

文  号:交银办[2002]126号

发表日期:1998-9-9

发布日期:2002-7-11

实践日期:1998-9-9

执行日期:2002-7-11

生效日期:2002-7-11

生效日期:1900-1-1

工商银行各设立外汇业务分支行:

  第一章 总则

  前段时间,随着外国货币积蓄业务的不断向上,不菲设置外汇业务的分支行依照作业发展的内需,须求在有的具备条件的营业网点申请办理外国货币积蓄业务。为了抓牢统制分行的治本效果,简化审查批准程序,进步成效,现依照各自授权的军事管制规范化,特制订《关于审查批准营业网点开办外国货币积贮等业务的暂行规定》并印发给您们,请认真落到实处进行。

  第一条 为拉动邮储外汇业务健康发展,标准分支行和营业网点外汇业务机构管理,依据国家外汇管理局《银行外汇业务管理规定》(〔97〕汇政发字第06号卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎和平安银行《关于中资商业银行市场准入管理有关主题材料的通报》(银发〔二〇〇一〕105号卡塔尔国供给,特拟定本规定。

  特此通告

  第二条 本规定所述“分支行”、“董事长行”,系指单独核实的工行分支行;本规定所述“营业网点”,系指农业银行各分支行下属的非单独核实的市内/异乡支行及以下网点。

  附:

  第三条 总行国际业务部担任全行外汇业务机构准入事项的审查批准、管理、监督和检查。分支行国际业务部担负本行及下属营业网点外汇业务准入事项的初审和常见管理、监督、检查。

至于审查批准营业网点开办外币积蓄等作业的暂行规定

  第四条 各级机关报名开设、扩充、继续办理、停办外汇业务,需逐级报总部或母集团授权的机构查处同意,持总行或总集团授权机关出具的批复件,向中国人民银行地面分支机构办理有关手续。

  为了加强统制分行的保管功能,简化审查批准程序,进步功能,现根据各自授权的处理标准和总行《关于提升对设立外汇业务营业网点的关押的通报》(交银发[1997]315号卡塔 尔(英语:State of Qatar)、《对进行外汇业务机构的经营范围及措施举行授权经营的暂行规定》(交银发[1998]137号卡塔尔及《关于办理存款单折挂失等业务的暂行规定》(交银发[1996]360号卡塔 尔(英语:State of Qatar)等公事的渴求和分明,特对各行申请营业网点新办理外国货币积贮及外国货币兑换和此两项业务的到期换证的审查批准作以下暂行规定:

  第五条 各级部门应在民生银行批准和总行授权的范围内办理外汇业务,不得自由设置、超范围经营、停办外汇业务。

  豆蔻年华、管辖、直属支行的营业网点(包涵同城/异乡的道岔、事务部、分理处、储蓄所,下同卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎新开设外国货币积储、外国货币兑换和此两项工作到期换证,在征求外汇管理局部面根据地的同意后,由总理、直属子公司担任审批,并向外汇管理局本地根据地申办有关手续。

  第六条 全行外汇营业运营资金由总店统后生可畏管理选取,视各分支行业务发展亟需拨付分支行。

  二、辖属分支行的营业网点新设立外国货币积蓄、外国货币兑换和此两项工作到期换证,在征采外汇管理局本地根据地的同意后,由主持行初审后,报告请示管辖分行审查批准。由经理行向外汇局本地事务厅申请办理有关手续。

  第七条 各级机关设置外汇业务而产生的债权债务由总集团承当。

  三、分支行的营业网点申办外国货币积蓄业务时,凡外汇管理局本地分部要求总行先行审查批准同意的,可由主持行按程序申报批准,并在报名文件中注脚外汇管理局的关于必要。

  第二章 开办外汇业务的口径

  四、各行必需对营业网点从事外国货币积贮及外币兑换和此两项业务到期换证、积储业务人士职位数量和业务素质、营业场合和设施的配置、职员培养练习和内部规制的制订和实行等方面严厉查证,标准经营管理。

  第八条 切合下列原则的各级机关,能够报名设立外汇业务:

  五、营业网点开办除上述两项外汇业务之外的其余外汇业务,或到期换证,按《关于压实对实行外汇业务营业网点的管制的照拂》(交银发[1997]315号卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎、《对设立外汇业务机构的经营范围及方法试行授权经营的暂行规定》(交银发[1998]137号卡塔尔等公事的有关规定和外汇管理局部面办事处的关于要求办理。

  (风流浪漫卡塔 尔(英语:State of Qatar)固守国家法律、行政法规、金融规则和章程的关于规定和总行规制,无重伤国家利润、社会公益的作为,未发生其余重大违规事项及经济损失的;

  六、本规定自文到之日起推行。各行在施行中遇见难点,请立时与总行海外业务部和储蓄部联系。

  (二卡塔尔国具备与举报外汇业务数量相应的外汇业务管理和操作职员;

  (三卡塔尔国具备符合进行外汇业务的场子和配备;

  (四卡塔尔新设部门在设置毛曾外祖父业务时,可同一时间提请设立外汇业务;已开始营业但绝非开办外汇业务的机关,其设立外汇业务的报名不受开始营业五个月以上的界定;

  (五卡塔尔国中国人民银行、国家外汇处理局和总行必要的别样条件。

  第九条 各分支行开办外汇业务,应成立特地从事外汇业务的单位,并配备具有相应任职条件的部门管理者;营业网点开办外汇业务应配备有本事组织开展外汇业务的首长。

  管辖直属子公司、辖属分支行国际业务部集团主应熟识通晓爱尔兰语、具备大专以上文凭、5年以上从事经济职业经验照旧3年以上海外国语高校汇业务工作经验且经营业绩不错,无不宜从事经济职业的不良行为和相当大职业失误;营业网点外汇业务监护人应了然精晓保加哈尔滨语,并保有3年以上金融职业经历大概2年以上海外国语大学汇业务专门的职业资历。

  管辖直属支行国际业务司长官须经总局进行资格核查;辖属分支行国际业务部董事长须经总统一分配行打开身份考察;营业网点外汇业务理事须经经理行实行资格查对。

  第十条 各级机构开办外汇业务,应在其上级行的点拨下实行筹备,筹备完成,经上司行检验收下合格并出具检验收下报告后,方可按程序正式申请开设外汇业务:

  (豆蔻年华卡塔尔管辖直属支行申请设立外汇业务,须报总行同意后,按拟设置业务体系进行筹备。筹备期满,由母集团验收,并出示检验收下报告。

  (二卡塔尔国辖属分支行申请开设外汇业务,须经总统一分配行稽审同意并经总行批准后,按拟进行业务品种实行筹备。筹备期满,由总理分行张开检验收下,并出示检验收下报告。

  (三卡塔 尔(英语:State of Qatar)基层营业网点申请设立外汇业务,经COO行同意后,由主任行担任指引业务筹备、进行检验收下,并出具验收报告。

  第十四条 各级分支机构申请扩张的外汇业务经营范围,如系总行明确需举行单项检验收下的,应依据有关规定办理。

  第三章 各级机构办理外汇业务的申报批准程序

  第十六条 分支行可依据行业和下属营业网点的事情发展必要和经纪现象,申请开设、扩展、继续办理、停办外汇业务。

  各级部门的外汇业务经营范围,不得逾越其顶头上司部门的经营范围。

  第十一条 根据《银行外汇业务处理规定》和《关于对各级银行外汇业务范围的规定》,各级部门可视需求各自提请设立下列全体或部十分汇业务:

  (风姿浪漫卡塔尔管辖直属子公司:外汇储蓄;外汇贷款;外汇汇款;外国货币兑换;国际买单;外汇票据的承兑和贴现;总行授权的外汇借款;总行授权的外汇承保;结汇、售汇;总行授权的发股(stock卡塔尔以外的外国货币有价股票;总行授权的代理发行股票(stock卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎以外的外国货币有价期货;代理买卖股票(stock卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎以外的外币有价股票;总行授权的代客外汇购买出卖;外汇银行卡的发行;代理国外银行卡的批发及付款;资金和信用考查、咨询、见证业务。

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)辖属分支行:外汇积贮;外汇贷款;外汇汇款;外国货币兑换;国际结账;外汇票据的承兑和贴现;结汇、售汇;通过上级行办理代客外汇购销;外汇信用卡的发行;代理国外银行卡付款;资信考查、咨询、见证业务。

  (三卡塔尔积储所以外的营业网点:外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外国货币兑换;国际买单;结汇、售汇;通过上边行办理代客外汇购买发卖;代理国外银行卡付款。

  (四卡塔 尔(英语:State of Qatar)积贮所:外国货币积蓄积贮、外国货币兑换。

  第十九条 个人外国货币结汇业务归属外国货币兑换专门的学问中的豆蔻年华项。凡可办外国货币积储业务的营业网点,应配套申请外国货币兑换工作;权且不富有办理任何外国货币兑换工作准绳的营业网点,应申办个人外国货币结汇业务。

  第十三条 各级机关报名设立外汇业务和到期申请重新审定外汇业务经营资格,需逐级报上级行调查同意,由总理直属支行报事务所审查批准。总行同意后,持总行批复件和民生银行供给的此外材料,向中国人民银行业地分支机构办理申报批准手续,经中国人民银行批示同意、换领经营许可证后,在分明的业务范围内经营外汇业务。

  各级部门应有在经营许可证有效期满前八个月,按程序向母集团申请重新审定外汇业务经营资格。

  第十三条 各级部门申请扩张外汇业务经营范围,按以下顺序办理:

  (后生可畏卡塔尔申请追加除“结汇、售汇”业务以外的外汇业务经营范围,须逐级报上级行核实同意,由总理直属支行报总局审查批准。总行同意后,可按扩张后的外汇业务经营范围办理业务;各级部门还要应持总行批复件向人行本地分支机构办理报备和换证手续。

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)申请扩展“结汇、售汇”业务,须逐级报上级行调查同意,由总统直属子公司报根据地审批。总行同意后,持总行批复件和招引顾客业银行行须要的其余国资本料,向中国人民银行业地分支机构办理申报批准手续,经中国人民银行批复同意、换领经营许可证后,方可对外事办公室理结汇、售汇业务。

  第十二条 营业网点仅申办外国货币积蓄、外国货币兑换(或个人外国货币结汇卡塔尔国两项业务时,授权老板行审查批准并出具批复,具体按以下措施办理:

  (豆蔻年华卡塔尔国申请开设外国货币积贮、外国货币兑换(或个人外国货币结汇卡塔尔业务,以至办理上述两项业务到期重新审定专业的,由老总行审查批准并出具批复,向人民银行本地分支机构办理申报批准和换证手续。

  (二卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎申请扩大外国货币兑换(或个体外国货币结汇卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎业务的,由带头行审查批准并出具批复,向人民银行本地分支机构办理申报备案和换证手续。

  (三卡塔尔申办或到期重新审定外国货币积贮、外币兑换(或个体外国货币结汇卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎业务时,凡中国人民银行地面分支机构须求总行实行审查批准的,经理行可按程序申报批准,并应在申请文件中评释监禁机构的供给。

  第十二条 各级机关报名停办外汇业务,需逐级报上级行核查同意,由总统直属支行报办事处审查批准。总行同意后,持总行批复件和中信银行供给的其他资料,向中国人民银行地面分支机构办理申报批准手续,经中国人民银行批示同意、换领经营许可证后,方可停办外汇业务。

  停办外汇业务的单位,应依法开展外汇债权和债务清理。

  第四章 各级机构办理外汇业务的申请材质

  第十一条 各级机构报名开设外汇业务,应当向母公司提交下列文件和素材:

  (风流浪漫卡塔尔经营外汇业务的申请报告和样子深入分析;

  (二卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎与报名外汇业务相应的规制和中间调控制度,申请单位系营业网点的,另需提供老总行国际业务部与营业网点间的思想政治工作接入格局;

  (三卡塔尔国外汇业务老董人员和操作人士的名册、履历;

  (四卡塔尔经营外汇业务的场子和配备景况简单介绍;

  (五卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎上级行出具的外汇业务筹备意况检验收下报告;

  (六卡塔尔国中国人民银行发表的经纪执照正本和别本复印件;申请部门系营业网点的,应同不经常常候提交其顶头上司行的经纪许可证正本和别本复印件;

  新设分支机构应提交总行同意新设该机关的批示;

  (七卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎总行必要的任何文件和素材。

  第七十条 各级部门申请扩展外汇业务范围,应当向总行提交下列文件和材料:

  (一卡塔 尔(英语:State of Qatar)扩充外汇业务范围的申请报告和取向报告;

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)如今八年外汇业务经营状态报告;

  (三卡塔 尔(英语:State of Qatar)拟扩大外汇业务的规制和内调整度,申请单位系营业网点的,另需提供其主办行国际业务部与营业网点间的政工接入办法;

  (四卡塔尔国新添外汇业务老总人员和操作人士的名册、履历;

  (五卡塔尔国扩张外汇业务范围所需场面、设施情形;

  (六卡塔尔国中国人民银行发表的经纪许可证正本和别本复印件,申请部门系营业网点的,应同期提交其上边行的经纪许可证正本和别本复印件;

  (七卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎总行须求的任何文件和素材。

  第七十二条 各级部门申请到期重新审定外汇业务经营资格,应当向总行提交下列文件和质感:

  (风流洒脱卡塔尔继续经营外汇业务的申请报告;

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)近年来五年外汇业务经营处境计算;

  (三卡塔尔中国人民银行业发表布的董事长许可证正本和别本复印件,申请机构系营业网点的,应同一时间提交其上级行的经纪许可证正本和别本复印件;

  (四卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎总行要求的别的文件和资料。

  第七十三条 各级部门报名停办外汇业务,应当向总行提交下列文件和材质:

  (意气风发卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎停办外汇业务的申请报告;

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)停办外汇业务的由来及停办之后拟接受的管理情势和手续;

  (三卡塔尔总行必要的任何文件和素材。

  第五章 外汇业务机构管理和报告制度

  第三十二条 农行各设立外汇业务机构试行分类授权管理,各级机关在华夏银行准许和顶头上司行授权的经营范围内,办理有关外汇业务。

  第二十二条 各分支行和营业网点应切实抓实内处,创建和实现各式外汇业务规制、岗位职分及作业操作标准,杜绝漏洞,防卫风险,遇至极应登时向上级行请示、报告。

  第四十四条 营业网点办理外汇业务时,应依照总公司和主办行的显著,担任与客商的业务联系和里面作业,对外界分交由领头行国际业务部归总对外事办公室理,营业网点不得直接与国内外同业操作外汇业务。

  各分支行国际业务部或国际事务厅内设立的国际付账中央承受本行及下属营业网点外汇业务的聚集管理,凡总行分明规定必需经分行稽审后方能对外事办公室理的业务,须严俊按规定办理,以管教依法经营、标准操作。

  第八十四条 各分支行应钦定具体部门,担任向总行和招引客户业银行行地面分支机构办理本行及下属营业网点的外汇业务准动手续。

  第八十九条 各分支行国际业务部担当本行及下属营业网点的准入管理专门的职业,包罗:

  (黄金时代卡塔 尔(英语:State of Qatar)担当对营业网点开办外汇业务的筹措指点和反省检验收下权利,对营业网点的规制、职员职位数量、业务素质、营业场所和道具配备举行严刻核实,对行当及下属营业网点外汇业务准入事项提议初审意见。

  (二卡塔尔与同行业办会室理部门准入手续的机关登时联系联系,对行当及下属营业网点的外汇业务准入专门的学问张开追踪,并树立详细的外汇业务机构档案。每季度末后15天内,将上季度举行或扩大外汇业务经营范围的网点称号、外汇业务经营范围报根据地国际业务部备案(表式见附表卡塔 尔(英语:State of Qatar);辖属分支行应同一时间抄送其管辖分行国际业务部。

  (三卡塔 尔(英语:State of Qatar)管辖分行国际业务部担负全辖外汇业务机构音信的股盘的整理存档工作。

  第四十二条 各分支行国际业务部担当对行当及下属营业网点外汇业务的事务辅导、人士培养练习和自己商量管理义务。

  (生龙活虎卡塔 尔(英语:State of Qatar)各分支行国际事务厅应及时将中国人民银行、国家外汇管理局和总行印发的每一项外汇政策、规制、业务音讯传达至各设立外汇业务的营业网点,并对营业网点外汇业务从业人士实行业务培养锻炼。

  (二卡塔 尔(英语:State of Qatar)各分支行国际业务部应准时和不定期对行当及各营业网点的每一项外汇业务奉行全面检讨。业务检查每一年最少应开展四次,检查中开采的标题,应责令营业网点及时整治,并对整顿改进情形进行追踪。

  (三卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎各分支行国际业务部应基于检查情状,于历年1月31近期,向上司行草面报告本行及下属营业网点下7个月度外汇业务经营情状。管辖分行汇总全辖景况后书面报告总行国际业务部,直属子公司平昔向总行国际业务部提交书面报告。

  (四卡塔尔国分支行国际业务部和营业网点经营外汇业务时,如产生严重超越权限、违规或此外影响平常工作张开的重大事件,应立时告诉分管领导并逐级报上级行老董部门。

  第六章 附则

  第四十一条 本规定自文到之日起奉行。原有规定与本规定相冲突的,以本规定为准。

  一九九八年三月印发的《交行营业网点开办外汇业务的暂行管理规定》(交银发〔1998〕257号卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎、一九九六年11月印发的《华夏银行操办外汇业务营业网点建构检查报告制度的明确》(交银发〔1998〕045号卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎、一九九两年十一月印发的《关于升高对设立外汇业务营业网点的管理的公告》(交银发〔一九九八〕315号卡塔 尔(英语:State of Qatar)以致1996年12月印发的《关于审查批准营业网点开办外国货币存款等事务的暂行规定》(交银发〔一九九八〕337号卡塔 尔(英语:State of Qatar)同期废止。

  第四十条 本规定由母集团国际业务部担任解释、修正。

   附表:______分行及营业网点开办/增添外汇业务备案表
              200__年第__季度   

  ---------------------------------
  |  机构名称  |新增业务品种|现可经营业务品种|许可证到期日|
  |--------|------|--------|------|
  | 一、分行本部 |      |        |      |
  |-------------------------------|
  |二、支行级网点                        |
  |-------------------------------|
  |        |      |        |      |
  |--------|------|--------|------|
  |        |      |        |      |
  |--------|------|--------|------|
  |        |      |        |      |
  |-------------------------------|
  |三、支行级以下网点                      |
  |-------------------------------|
  |        |      |        |      |
  |--------|------|--------|------|
  |        |      |        |      |
  |--------|------|--------|------|
  |        |      |        |      |
  ---------------------------------

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